НБУ обвинил BitCapital в нелегальной кредитной деятельности

Проверка показала, что хотя BitCapital официально предлагал займы в криптовалюте, на деле кредиты предоставлялись в гривне, что является нарушением украинского законодательства. НБУ выявил целый ряд нарушений, включая превышение максимально допустимых процентных ставок, манипуляции с раскрытием реальной стоимости кредита и введение клиентов в заблуждение касательно условий соглашений.

Национальный банк Украины подчеркнул, что до тех пор, пока компания не выполнит все требования законодательства, ей запрещено работать на территории Украины. Представители регулятора отметили, что рынок виртуальных активов находится на стадии формирования, что открывает возможности для манипуляций со стороны нечестных игроков. Отсутствие четких правовых норм способствует возникновению подобных угроз.

НБУ также передал материалы проверки в Национальную полицию и Бюро экономической безопасности (БЭБ), с просьбой принять меры для прекращения противоправной деятельности BitCapital. Регулятор выявил несколько финансовых учреждений, которые сотрудничали с этим сервисом, и выразил намерение разработать защитные механизмы для легальных участников финансового рынка от подобных партнерств.

Это не первый случай, когда БЭБ обращается к правосудию по вопросам нелегальной криптовалютной деятельности. Ранее БЭБ подал иск о блокировке криптовалютной биржи Kuna за неуплату налогов, что привело к решению ее основателя Михаила Чобаняна закрыть платформу и прекратить все коммерческие операции в Украине.

Кроме того, в сентябре 2024 года НБУ призвал коммерческие банки усилить мониторинг P2P-переводов, чтобы предотвратить финансовые махинации, связанные с лимитами перевода, установленными с 1 октября на уровне 150 000 гривен.