Украинские банки ввели новые ограничения на переводы
Дата: 2024-12-11 Автор: Oliver Abernathy Категории: В МИРЕ
Ведущие финансовые учреждения страны, включая monobank, Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк и другие, подписали меморандум, направленный на регулирование исходящих переводов. Согласно документу, для клиентов с высоким уровнем риска лимит составит 50 000 гривен в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнем риска ограничения будут следующими:
с января 2025 года — до 150 000 гривен;
с июня 2025 года — до 100 000 гривен.
Эти правила распространяются на все виды переводов, включая операции по IBAN.
Подписанный меморандум также ограничивает число счетов в одной валюте для клиентов, которые не могут подтвердить источники дохода. Теперь разрешается не более трех таких счетов. Исключения составляют депозитные и кредитные счета, а также счета для участия в государственных программах.
Чтобы перевести сумму, превышающую установленный лимит, клиент должен будет предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.Банки ужесточат контроль за операциями, проводимыми физическими лицами и ФОП, с учетом уровня риска и характера использования счетов. Это позволит индивидуально подходить к проверкам, минимизируя финансовые риски.
Ранее, с октября 2024 года, Национальный банк Украины временно ограничил исходящие P2P-переводы между физическими лицами суммой в 150 000 гривен в месяц. Эти меры действуют до апреля 2025 года и дополняются новыми правилами, принятыми банками.
Меморандум остается открытым для других финансовых учреждений, которые могут присоединиться к его условиям.
Оставьте свой комментарий
Трендовые новости
