Жертва криптовалютного мошенничества подала иск на $3 млн против трёх азиатских банков
Дата: 2025-01-03 Автор: Oliver Abernathy Категории: БИЗНЕС
Калифорнийский житель Кен Лиэм обратился в суд с иском против трёх азиатских банков: гонконгских Fubon Bank Limited и Chong Hing Bank Limited, а также сингапурского DBS Bank. Он утверждает, что через счета в этих учреждениях он стал жертвой мошенников, обманувших его на почти $1 млн в рамках криптовалютного «пиг-батчеринга» — схемы, при которой жертву манипулируют, представляясь романтическим интересом или надёжным партнёром, с целью вовлечь её в фиктивные инвестиции.
В иске, поданном 31 декабря 2024 года, Лиэм описывает, как в июне 2023 года ему предложили выгодную инвестиционную возможность в криптовалюту через LinkedIn. Он был уверенно убеждён перевести деньги на счета в Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank, полагая, что они будут надёжно вложены от его имени.
Согласно документам, банки не выполнили должную проверку клиентов (KYC) и не осуществили необходимые меры по противодействию отмыванию денег (AML). Это позволило мошенникам провести ряд подозрительных операций, которые могли бы быть предотвращены при должном внимании со стороны банков.
Лиэм также утверждает, что банки нарушили закон США о банковской тайне, поскольку DBS Bank работает в Калифорнии, а Fubon Bank и Chong Hing Bank обрабатывали транзакции через его американский счёт в Wells Fargo. Это даёт местным финансовым органам юрисдикцию для расследования подобных случаев.
Согласно американскому законодательству, финансовые учреждения обязаны отслеживать и докладывать о подозрительных транзакциях для предотвращения мошенничества и отмывания денег.
Кроме банков, в иске также упоминаются четыре гонконгские компании, такие как Richou Trade Limited и другие, которые открыли счета на имя Лиэма и незаконно перенаправили деньги на счета третьих лиц.
Лиэм требует компенсацию не менее $3 млн, обвиняя как банки, так и указанные компании в финансовых потерях. Это заявление является частью широкой волны исков, направленных против схемы «пиг-батчеринга», которая стала крупнейшей угрозой в 2024 году, вытянувшей из криптовалютного сектора более $3,6 млрд.
Многие жертвы таких мошенничеств остаются без средств и возможности восстановить справедливость, однако некоторые решают обратиться в суд. Например, в октябре 2024 года гражданин США Гектор Густав Гутьеррес подал иск после того, как потерял 33 биткойна в схеме «пиг-батчеринга», организованной юго-восточноазиатской преступной группой.
