Chainalysis прогнозирует увеличение доходов криптомошенников в 2025 году

По данным исследования, мошеннические схемы становятся все более сложными благодаря применению генеративного искусственного интеллекта (AI) и профессиональных услуг, поддерживающих мошенников. В 2024 году доходы от криптовалютных махинаций достигли 9,9 млрд долларов, причем наибольшую угрозу представляют схемы типа "pig butchering". Этот вид обмана основан на длительном доверительном общении с жертвой, которого затем убеждают инвестировать в фальшивые проекты. Chainalysis прогнозирует, что сумма незаконных доходов может превысить 12 млрд долларов, поскольку постоянно выявляются новые мошеннические адреса.

Руководитель отдела по борьбе с мошенничеством в Chainalysis Элад Фукс отмечает, что генеративный AI значительно упростил масштабирование мошеннических операций. Технология позволяет создавать поддельные идентичности и обходить проверку личности. По его словам, 85% мошеннических сделок проводятся через полностью верифицированные аккаунты, что усложняет их выявление. Кроме того, AI способен генерировать фальшивые сайты и рекламные объявления, делая мошеннические схемы еще более правдоподобными.

Отчет также акцентирует внимание на растущей сложности мошеннических операций в криптоиндустрии. В частности, Chainalysis выделяет платформу Huione Guarantee, которая предоставляет услуги для различных транзакций, включая незаконные схемы. Согласно данным компании, доходы от AI-сервисов, используемых мошенниками, увеличились на 1 900% в 2024 году, что свидетельствует о стремительном росте применения новых технологий в преступных схемах.

ФБР еще в декабре предупреждало об усиленном применении генеративного AI мошенниками, специализирующимися на криптовалютных инвестициях. Аналитики Deloitte также отмечают, что технологии AI и дипфейки могут нанести экономике США ущерб в размере 40 млрд долларов к 2027 году.

Chainalysis подчеркивает, что ежегодные потери от криптомошенничества растут в среднем на 24% с 2020 года. Несмотря на то, что общий объем незаконных операций в 2024 году мог достичь 51 млрд долларов, доля мошеннических транзакций в общем крипторынке сократилась до самого низкого уровня за три года.

Аналитики компании прогнозируют, что реальные убытки от мошенничеств, в особенности тех, где задействованы AI-технологии, могут оказаться еще выше, чем текущие оценки.