Binance помогала клиентам обходить KYC/AML

Источники из криптовалютной биржи Binance сообщили изданию Protos, что службе поддержки и другим сотрудникам приказали помогать клиентам избежать правил «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).

По информации источников, точно не ясно, как именно они помогали уклоняться от правил. Однако известно, что сотрудники Binance рекомендовали пользователям в регионах с ограниченным доступом «использовать рынок P2P и вносить криптовалюту». Также уточняется, что Binance «доверяет стандартам KYC своих P2P-продавцов».

Издание напомнило, что о подобных случаях уже сообщалось ранее. Однако последние заявления в очередной раз подтвердили опасения многих регуляторов. При этом сам генеральный директор Binance Чанпэн Чжао продолжает отрицать, что сотрудников когда-либо просили помочь клиентам обойти законы KYC/AML или помочь им найти лазейки в правилах и положениях.

Ранее журналисты выяснили, что сотрудники Binance помогали клиентам из Китая обходить комплаенс и верификацию. Всего платформа помогла зарегистрироваться свыше 200 000 пользователям в обход собственной системы защиты.

Более того, платформа даже предлагала специализированные мобильные приложения для клиентов из Китая. При этом для загрузки приложения не требовался VPN, поскольку скачивание велось через домен binance.com. Однако представитель биржи опроверг существование специальной китайской версии мобильного приложения. В бирже также добавили, что улучшили систему по выявлению пользователей из запрещенных регионов. 

Еще в 2020 году Binance разработала масштабный план для обхода требований регулирующих и контролирующих органов США. Документ под названием «Тай Чи» (дословно «уступи и победи») содержит правила того, как биржа собирается обходить требования регулирующих и контролирующих органов в США. 

Главная цель платформы заключалась в смягчении последствий регулирования и предназначена для минимизации воздействия законодательства США. В документе отмечается необходимость подорвать способность к «борьбе с отмыванием денег и применение санкций США», а также к обнаружению незаконной деятельности.