Ограничения и новые правила для криптоматов в Австралии

Дата: 2025-06-03 Автор: Henry Casey Категории: В МИРЕ

В Австралии введён лимит на операции, проводимые через криптоматы, а также обновлены требования к их операторам. Теперь владельцы устройств обязаны размещать на них предупреждения о рисках мошенничества с цифровыми активами, усиливать идентификацию клиентов и тщательно отслеживать транзакции для выявления подозрительных операций. Эти меры стали частью общей стратегии борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.

Инициатором изменений выступило агентство AUSTRAC, которое после недавнего анализа пришло к выводу, что криптоматы всё чаще становятся инструментом для обмана пожилых пользователей. Рабочая группа регулятора собрала данные от девяти компаний, обслуживающих криптоматы, и обнаружила, что почти три четверти операций в денежном выражении совершаются людьми старше 50 лет. Причём почти треть всех транзакций приходится на граждан в возрасте от 60 до 70 лет.

На фоне этих выводов AUSTRAC принял меры против Harro’s Empires, отказавшись продлить регистрацию компании. По мнению регулятора, деятельность этой фирмы несёт потенциальную угрозу — её криптоматы могут использоваться в противоправных целях. Также ведомство предупредило, что другие операторы цифровых обменных сервисов, не соблюдающие нормативы AML, могут столкнуться с аналогичными санкциями. Нарушения законодательства могут привести к серьёзным последствиям, включая судебное преследование.

Рост числа криптоматов вызвал у австралийских властей обеспокоенность, и уже в апреле AUSTRAC начал масштабную проверку таких устройств по всей стране. А в мае регулятор оштрафовал криптобиржу Cointree на $75 000 за несвоевременную подачу отчёта о подозрительной деятельности (SMR).

Таким образом, Австралия демонстрирует жёсткий подход к регулированию сектора цифровых финансов, особенно в тех сегментах, где высок риск вовлечения уязвимых граждан и совершения финансовых преступлений.