Филиппины ужесточают правила для криптобирж

Теперь такие компании должны открывать филиал в стране с минимальным уставным капиталом в 100 млн песо (около $1,8 млн), иметь физический офис, отделять активы клиентов от собственных и регулярно отчитываться о своей деятельности. Также они подлежат совместному надзору со стороны SEC и Совета по борьбе с отмыванием денег.

SEC оставляет за собой право запрашивать документацию по любому цифровому активу, включая его описание, риски и используемую технологию. При этом для некоторых компаний возможны исключения: регулятор сможет одобрить регистрацию организаций с меньшим капиталом на основе отдельных критериев.

Среди других требований — внедрение системы мониторинга транзакций, соблюдение процедур KYC («Знай своего клиента») и обязательная ежеквартальная отчётность по оценкам рисков. Более того, вся информация о пользователях и транзакциях должна храниться внутри страны, что создаёт дополнительные сложности, особенно для облачных решений, таких как AWS или Microsoft Azure, чьи дата-центры могут находиться за пределами Филиппин.

Эти нововведения делают запуск криптосервисов на местном рынке более трудоёмким и затратным. Введение строгих стандартов безопасности и локализации данных отражает стремление властей к усилению контроля над цифровыми финансами.

Контекст: меры SEC Филиппин совпадают с действиями других азиатских регуляторов. Так, ранее в июне Центробанк Сингапура запретил местным криптокомпаниям оказывать услуги за пределами страны, а SEC Таиланда начала блокировку нерегулируемых криптобирж, включая Bybit, OKX и CoinEx.

Новая регуляторная волна в Юго-Восточной Азии сигнализирует о значительном ужесточении подходов к крипторынку, особенно в сфере защиты инвесторов и предотвращения финансовых преступлений.