Турция вводит новые ограничения для криптовалютных переводов

Дата: 2025-06-25 Автор: Gabriel Deangelo Категории: В МИРЕ

Турецкое Министерство финансов объявило о планируемых мерах по усилению контроля за операциями с криптовалютами, чтобы затруднить использование цифровых активов в преступных целях, таких как нелегальные ставки и мошенничество. Об этом сообщает агентство Anadolu.

В центре внимания — ужесточение правил для криптоплатформ, через которые могут проходить подозрительные транзакции. Власти настаивают на обязательной проверке происхождения средств и целей всех переводов, проводимых через биржи и кошельки.

Одним из ключевых изменений станет требование указывать в каждом криптопереводе описание длиной не менее 20 символов. Это должно повысить прозрачность операций и упростить отслеживание их назначения.

Также появятся ограничения, касающиеся скорости вывода средств. Если транзакция не соответствует международному правилу travel rule — то есть не содержит данных о плательщике и получателе, — вывод средств задерживается на 48 часов. А в случае первого вывода с нового счета срок ожидания увеличивается до 72 часов. Цель таких задержек — усложнить обналичивание нелегальных средств и затруднить сокрытие следов.

Третья мера касается операций со стейблкоинами, такими как USDT и USDC. Пользователям установят лимит на переводы: не более $3 тыс. в сутки и $50 тыс. в месяц. Однако если платформа передает полные данные в рамках travel rule, эти лимиты могут быть увеличены в два раза.

Криптоплатформам также придётся доказывать легальность происхождения средств клиентов и назначение операций. Это требование распространяется как на централизованные биржи, так и на другие сервисы, работающие с цифровыми активами. За несоблюдение требований предусмотрены санкции — от отказа в лицензировании до её аннулирования.

Министр финансов Мехмет Шимшек отметил, что государство не намерено мешать законному использованию криптовалют. Участники, которые могут подтвердить источники средств и действуют в рамках регуляций — например, в целях маркетмейкинга, арбитража или обеспечения ликвидности, — продолжат работать без ограничений.

Он подчеркнул, что предложенные меры важны как для укрепления финансовой стабильности, так и для безопасности пользователей. Платформы, нарушающие новые требования, могут быть оштрафованы или вовсе лишены возможности работать в стране.

Отметим, что год назад в Турции уже был принят закон, регулирующий рынок криптовалют. Тогда документ установил штрафы до $182,6 тыс. и возможные сроки заключения до пяти лет за нарушения. Эти инициативы призваны улучшить международную репутацию страны в глазах FATF и других надзорных органов.