Европейские регуляторы усиливают контроль над криптовалютным рынком

Дата: 2025-07-17 Автор: Gabriel Deangelo Категории: БИЗНЕС

С недавнего времени в ЕС начал работу специализированный орган — AMLA (Anti-Money Laundering Authority), задача которого — контроль за выполнением общеевропейских норм по противодействию отмыванию денег (AML). По словам председателя AMLA Бруны Сего (Bruna Szego), криптосектор теперь должен строго соблюдать обновлённые требования. Среди ключевых нововведений — обязательная проверка всех бенефициаров и акционеров криптоплатформ, запрет на использование анонимных кошельков и приватных монет, таких как Monero и Zcash, а также обеспечение прямого доступа государственных органов к пользовательским аккаунтам.

Бруна Сего подчёркивает, что особое внимание уделяется происхождению средств, проходящих через криптовалютные сервисы, а также их географической принадлежности. Это необходимо, чтобы минимизировать риски связей с отмыванием денег и финансированием терроризма. При этом она отметила проблему разной интерпретации правил AML в отдельных странах ЕС, что осложняет единый контроль за крипторынком. Новые нормы направлены на упрощение выявления и пресечения нелегальных финансовых операций с использованием криптовалют.

Ранее эксперт по стратегическому развитию компании Circle в Европе Патрик Хансен (Patrick Hansen) сообщил, что с момента внедрения закона MiCA (Markets in Crypto-Assets) в ЕС лицензии получили 53 криптокомпании, что отражает рост формализации отрасли.

Таким образом, европейские регуляторы стремятся создать более прозрачную и контролируемую среду для криптобизнеса, обеспечивая защиту финансовой системы от злоупотреблений и укрепляя доверие к цифровым активам. Новые правила AML будут способствовать сокращению возможностей для анонимных операций и улучшению сотрудничества между государственными органами и криптоплатформами на территории ЕС.