Оператор криптоматов Athena Bitcoin обвиняется в мошенничестве в США

Согласно жалобе, комиссия, взимаемая с клиентов Athena Bitcoin в Вашингтоне, достигала 26%, при этом эта наценка не раскрывалась пользователям. В одном из случаев обменный курс биткоина в банкомате оказался завышен на 25,4%: монета продавалась за $80 315 вместо рыночных $59 936. При транзакции на $10 000 клиент получал лишь $7 463, а $2 537 оставались у компании. Швалб отметил, что комиссия могла увеличиваться пропорционально сумме перевода.

Иск также указывает на то, что сложные предупреждения и юридические оговорки в интерфейсе банкоматов затрудняют понимание рисков для жертв мошенников, создавая дополнительное психологическое давление. В совокупности это рассматривается как недобросовестная торговая практика и эксплуатация уязвимых групп населения, включая пожилых людей.

Представитель Athena Bitcoin в комментарии для Decrypt заявил, что компания не согласна с обвинениями и будет отстаивать свою позицию в суде. По его словам, криптоматы оборудованы множеством защитных функций: предупреждениями, лимитами транзакций и системой проверки на нескольких экранах, чтобы гарантировать перевод средств именно на кошелёк клиента и предотвратить принудительные операции.

На сегодняшний день в штате Вашингтон функционируют 507 криптовалютных банкоматов Athena Bitcoin, а по всей территории США установлено 31 019 устройств, по данным Coin ATM Radar.

Отметим, что ранее, в июле, заместитель министра юстиции Новой Зеландии Николь Макки объявила о намерении полностью запретить работу криптоматов в стране в рамках борьбы с отмыванием денег.

Данный иск подчеркивает растущую обеспокоенность регуляторов США по поводу безопасности операций с криптовалютой и защиты уязвимых категорий граждан.