Центробанк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на €21,5 млн за нарушения AML

В отчете регулятора указано, что Coinbase Europe, являющаяся дочерней структурой Coinbase Group, не обеспечила должного мониторинга более 30 миллионов транзакций, общая сумма которых превышала 176 миллиардов евро. Эти операции составляли около трети всех транзакций компании за период, когда наблюдались технические сбои в системе мониторинга.

Для устранения последствий нарушений Coinbase потребовалось почти три года. По итогам внутренней проверки компания подала 2708 отчетов о подозрительных транзакциях (STR) в ирландское подразделение финансовой разведки. В этих отчетах фигурировали подозрения, связанные с преступлениями, включая отмывание денег, мошенничество, киберпреступления, торговлю наркотиками и случаи сексуальной эксплуатации несовершеннолетних.

Центробанк Ирландии подчеркнул, что своевременный мониторинг транзакций и оперативная подача отчетов STR — ключевые элементы системы AML. Нарушение этих процедур подрывает возможности правоохранительных органов по выявлению и расследованию финансовых преступлений.

Coinbase Europe признала свою вину и согласилась с выводами регулятора. Компания нарушила положения ирландского закона Criminal Justice Act 2010, не внедрив эффективные механизмы контроля и надзора за подозрительными операциями.

Заместитель председателя Центробанка Ирландии Колм Кинкейд отметил, что государственные органы зависят от корректной работы финансовых учреждений:

 «Когда система мониторинга не функционирует, это создает лазейку для преступников, и они, безусловно, используют ее», — подчеркнул он. Кинкейд добавил, что особенности криптоактивов делают их особенно привлекательными для злоумышленников, поэтому компании, работающие в этой сфере, должны обладать надежными средствами контроля.

Первоначально сумма штрафа составляла 30,7 млн евро, но была снижена на 30% в рамках процедуры урегулирования Undisputed Facts Settlement. Окончательное решение о взыскании должен утвердить Высокий суд Ирландии.

Это дело стало уже 162-м в рамках программы административных санкций Центробанка Ирландии, а совокупный объем наложенных штрафов превысил 428 млн евро.

Инцидент произошел на фоне усиления регулирования криптоиндустрии в Европе. В июне 2025 года Coinbase получила лицензию в Люксембурге в соответствии с требованиями регламента MiCA, а месяц спустя Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег представило новые правила для криптокомпаний, включая запрет на анонимные кошельки и конфиденциальные токены.