Новый закон Великобритании позволяет криптобиржам арестовывать средства клиентов

С 1 сентября 2023 года пользователи криптовалют в Великобритании вступают в новую эру контроля со стороны регулирующих органов. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) ввело в действие «Правило контроля переводов» (Travel Rule), согласно которому криптовалютные биржи имеют право замораживать или изымать средства клиентов, если те не смогут в достаточной мере подтвердить источник их происхождения

Речь идет о фундаментальном вопросе баланса между личной свободой и коллективной безопасностью в цифровую эпоху.

Новое правило обязывает британские криптобиржи собирать, проверять и передавать информацию о перемещении криптоактивов.

Хотя FCA позиционирует это правило как инструмент защиты потребителей и повышения конкурентоспособности криптовалют в Великобритании, критики предупреждают, что оно открывает криптобиржам путь к конфискации цифровых активов под прикрытием закона.

Как заявляет FCA,

«В соответствии с нашими целями по защите прав потребителей и повышению конкурентоспособности, Travel Rule является одним из способов повышения стандартов в секторе криптоактивов».

Примечательно, что Великобритания не одинока в этом начинании. Многие страны, включая США, Германию, Японию и Сингапур, ввели аналогичные правила.

Однако у этой инициативы есть и потенциальные опасные последствия. Она также открывает возможности для замораживания входящих платежей в случае несоблюдения аналогичных правил странами происхождения. Этот момент по-прежнему остается несформулированным, и это упущение может вскоре стать предметом разногласий среди пользователей.

Критики утверждают, что Travel Rule нарушает основополагающую этику цифровых валют — финансовую автономию, свободную от государственного надзора.

FCA и его международные коллеги утверждают, что эти правила необходимы для реализации инициатив по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако многие представители криптовалютного сообщества считают их противоречащими сути цифровых валют.

Наиболее прямой путь для тех, кто обеспокоен этим, — обращение к некастодиальным кошелькам. В соответствии с поговоркой: «Не ваши ключи, не ваши монеты», самостоятельное хранение позволяет пользователям поддерживать полный контроль над своими активами.

По мере того как крипторынок все больше срастается с традиционными финансами, внимание регуляторов к нему будет только усиливаться. Несмотря на то что Travel Rule и аналогичные нормативные акты могут обезопасить сектор от финансовых правонарушений, они также создают значительные проблемы для законопослушных граждан.