Европарламент принял законодательство, запрещающее анонимность для криптовалютных операций

AMLR направлено на ужесточение требований к сбору данных о клиентах и обязательную проверку личности при использовании криптовалют для оплаты товаров или услуг. Согласно новым правилам, "обязанные лица" и поставщики услуг должны собирать больше информации о пользователях, чтобы предотвратить незаконные операции. Эти меры распространяются на транзакции на сумму не менее €1000 или эквивалент в национальной валюте.

Одним из ключевых аспектов нового законодательства является полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или с использованием конфиденциальных монет. Это означает, что сервисы, направленные на обеспечение дополнительной приватности, такие как криптомиксеры, будут вне закона.

Майрид Макгиннесс, комиссар ЕС по финансовым вопросам, отметила, что новые правила будут применяться ко всем сферам, где существует реальный риск незаконной деятельности, от наличных денег до криптовалют.

Следует отметить, что законодательство не затрагивает поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также некастодиальные кошельки, которые не имеют доступа или контроля над цифровыми активами.

После утверждения Европарламентом AMLR документ должен быть опубликован в официальном журнале Евросоюза, ожидается, что это произойдет в июне 2024 года. Положения вступят в силу через три года после окончательного утверждения, то есть не ранее 2027 года.