Новые AML-правила ЕС: Шаг к борьбе с анонимностью в криптосфере

Дата: 2024-04-29 Автор: Oliver Abernathy Категории: В МИРЕ

Европарламент принял законопроект о борьбе с отмыванием денег (AMLR), ужесточающий контроль над криптоактивами и услугами.

Предприятия и поставщики услуг должны собирать больше данных о пользователях и проводить тщательную проверку клиентов, особенно при использовании криптовалют для оплаты товаров или услуг.

Запрет на анонимные транзакции

AMLR вводит запрет на анонимные транзакции через кастодиальные кошельки или с использованием конфиденциальных монет, а также запрещает использование криптомиксеров и других сервисов, обеспечивающих дополнительную приватность.

Комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс подчеркнула, что новые правила нацелены на предотвращение незаконной деятельности в различных сферах, включая криптовалюты.

Исключения из правил

Поставщики аппаратного и программного обеспечения, а также некастодиальные кошельки, не подпадают под действие новых правил, если они не имеют доступа или контроля над цифровыми активами.

Опубликование документа в официальном журнале Евросоюза ожидается в июне 2024 года, а положения начнут действовать через три года после окончательного утверждения — не ранее 2027 года.