Жертва криптовалютного шахрайства подала позов на $3 млн проти трьох азіатських банків
Дата: 2025-01-03 Автор: Oliver Abernathy Категорії: БІЗНЕС
Каліфорнійський житель Кен Ліем звернувся до суду з позовом проти трьох азіатських банків: гонконгських Fubon Bank Limited та Chong Hing Bank Limited, а також сінгапурського DBS Bank. Він стверджує, що через рахунки в цих установах він став жертвою шахраїв, які обдурили його на майже $1 млн у рамках криптовалютного «піг-батчерінгу» — схеми, за якої жертву маніпулюють, представляючись романтичним інтересом чи надійним партнером, з метою залучити її до фіктивних інвестицій .
У позові, поданому 31 грудня 2024 року, Ліем описує, як у червні 2023 року йому запропонували вигідну інвестиційну можливість у криптовалюту через LinkedIn. Він був впевнено переконаний переказати гроші на рахунки у Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank, вважаючи, що вони будуть надійно вкладені від його імені.
Згідно з документами, банки не виконали належної перевірки клієнтів (KYC) і не здійснили необхідних заходів щодо протидії відмиванню грошей (AML). Це дозволило шахраям провести низку підозрілих операцій, які могли б бути запобігти при належній увазі з боку банків.
Ліем також стверджує, що банки порушили закон США про банківську таємницю, оскільки DBS Bank працює в Каліфорнії, а Fubon Bank та Chong Hing Bank обробляли транзакції через його американський рахунок у Wells Fargo. Це дає місцевим фінансовим органам юрисдикцію для розслідування таких випадків.
Відповідно до американського законодавства, фінансові установи зобов'язані відстежувати та доповідати про підозрілі транзакції для запобігання шахрайству та відмиванню грошей.
Крім банків, у позові також згадуються чотири гонконгські компанії, такі як Richou Trade Limited та інші, які відкрили рахунки на ім'я Ліема та незаконно перенаправили гроші на рахунки третіх осіб.
Ліем вимагає компенсацію не менше $3 млн, звинувачуючи як банки, так і зазначені компанії у фінансових втратах. Ця заява є частиною широкої хвилі позовів, спрямованих проти схеми «піг-батчерінгу», яка стала найбільшою загрозою у 2024 році, яка витягла з криптовалютного сектора понад $3,6 млрд.
Багато жертв таких шахрайств залишаються без засобів та можливості відновити справедливість, проте деякі вирішують звернутися до суду. Наприклад, у жовтні 2024 року громадянин США Гектор Густав Гутьєррес подав позов після того, як втратив 33 біткойна у схемі «піг-батчерінга», організованої південно-східноазіатською злочинною групою.
