НБУ звинуватив BitCapital у нелегальній кредитній діяльності
Дата: 2025-02-05 Автор: Oliver Abernathy Категорії: БІЗНЕС
Регулятор зазначив, що на адресу НБУ надійшло понад 700 скарг від громадян, незадоволених високими відсотковими ставками, незаконними нарахуваннями, агресивною практикою стягнення боргів та непрозорими умовами надання кредитів.
Перевірка показала, що хоча BitCapital офіційно пропонував позики у криптовалюті, насправді кредити надавалися у гривні, що є порушенням українського законодавства. НБУ виявив цілу низку порушень, включаючи перевищення максимально допустимих відсоткових ставок, маніпуляції з розкриттям реальної вартості кредиту та введення клієнтів в оману щодо умов угод.
Національний банк України наголосив, що доти, доки компанія не виконає всіх вимог законодавства, їй заборонено працювати на території України. Представники регулятора зазначили, що ринок віртуальних активів знаходиться на стадії формування, що відкриває можливості для маніпуляцій з боку нечесних гравців. Відсутність чітких правових норм сприяє виникненню таких загроз.
НБУ також передав матеріали перевірки до Національної поліції та Бюро економічної безпеки (БЕБ), з проханням вжити заходів для припинення протиправної діяльності BitCapital. Регулятор виявив кілька фінансових установ, які співпрацювали з цим сервісом, та висловив намір розробити захисні механізми для легальних учасників фінансового ринку від таких партнерств.
Це не перший випадок, коли ВЕБ звертається до правосуддя з питань нелегальної криптовалютної діяльності. Раніше БЕБ подав позов щодо блокування криптовалютної біржі Kuna за несплату податків, що призвело до рішення її засновника Михайла Чобаняна закрити платформу та припинити всі комерційні операції в Україні.
Крім того, у вересні 2024 року НБУ закликав комерційні банки посилити моніторинг P2P-переказів, щоб запобігти фінансовим махінаціям, пов'язаним з лімітами переказу, встановленими з 1 жовтня на рівні 150 000 гривень.
