Що буде з криптою в Росії, якщо країна потрапить до чорного списку FATF
Дата: 2023-07-08 Категорії: В СВІТІ
Над Росією нависла загроза потрапляння до чорного списку FATF. Розповідаємо, як новий статус може вплинути на криптоіндустрії РФ
Що трапилося:
Росія ризикує потрапити до чорного списку головної міжнародної організації боротьби з відмиванням грошей — Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). У період із 19 по 23 червня члени організації зустрічаються у Парижі. Однією з тем для обговорення, за даними ЗМІ, можуть стати нові обмеження для РФ, включаючи додавання країни до сірого чи чорного списку FATF.
Цікаво! Росія вже потрапляла до чорного списку FATF. У 2002 році, після вжитих владою РФ спроб сформувати правову базу для протидії відмиванню грошей, країну виключили з нього.
Як рішення FATF може вплинути на РФ
До сірого списку вносять країни, які перебувають на посиленому контролі — під пильним наглядом організації. Така «мітка» — привід для інших учасників ринку, наскільки можна, уникати контактів із РФ.
Потрапляння в чорний список FATF загрожує посиленням ізоляції Росії на фінансовому ринку. Наприклад, у цьому випадку транзакції до РФ будуть прирівняні, за рівнем ризику, до переказів до Північної Кореї та Ірану. Якщо регулятор накладе на Росію свою мітку, «сусідами» країни за чорним списком стануть Північна Корея, Іран та М'янма.
Інші учасники можуть розглядати внесення Росії до чорного списку FATF як мітку, яка говорить про небажаність співпраці з країною через небезпеку проведення розрахунків. Технічно, така мітка регулятора вказує на те, що влада юрисдикції не вживає належних зусиль щодо боротьби з відмиванням грошей.
Що трапилося:
Росія ризикує потрапити до чорного списку головної міжнародної організації боротьби з відмиванням грошей — Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). У період із 19 по 23 червня члени організації зустрічаються у Парижі. Однією з тем для обговорення, за даними ЗМІ, можуть стати нові обмеження для РФ, включаючи додавання країни до сірого чи чорного списку FATF.
Цікаво! Росія вже потрапляла до чорного списку FATF. У 2002 році, після вжитих владою РФ спроб сформувати правову базу для протидії відмиванню грошей, країну виключили з нього.
Як рішення FATF може вплинути на РФ
До сірого списку вносять країни, які перебувають на посиленому контролі — під пильним наглядом організації. Така «мітка» — привід для інших учасників ринку, наскільки можна, уникати контактів із РФ.
Потрапляння в чорний список FATF загрожує посиленням ізоляції Росії на фінансовому ринку. Наприклад, у цьому випадку транзакції до РФ будуть прирівняні, за рівнем ризику, до переказів до Північної Кореї та Ірану. Якщо регулятор накладе на Росію свою мітку, «сусідами» країни за чорним списком стануть Північна Корея, Іран та М'янма.
Інші учасники можуть розглядати внесення Росії до чорного списку FATF як мітку, яка говорить про небажаність співпраці з країною через небезпеку проведення розрахунків. Технічно, така мітка регулятора вказує на те, що влада юрисдикції не вживає належних зусиль щодо боротьби з відмиванням грошей.
Примітно, що з 2003 року Росія є членом FATF. Голова Центробанку Ельвіра Набіулліна впевнена в тому, що представники організації не мають жодних підстав для виключення Росії зі списку країн-учасників. Відомості пишуть, що у випадку, якщо РФ втратить членство у FATF, країні доведеться звернутися до криптовалютів.
Що чорний список FATF змінить крипторинок РФ
Керуючий партнер GMT Legal Андрій Тугарін вважає, що внесення РФ до чорного чи сірого списку FATF не викличе негативного впливу на розвиток криптосектора в країні.
Наш співрозмовник зазначив, що в Росії через невизначене правове регулювання криптосфери стандарти FATF для криптоіндустрії фактично не були імплементовані в законодавство РФ і не виконувались. Тому внесення Росії до чорного чи сірого списку FATF, найімовірніше, не зможе негативно вплинути на розвиток криптогалузі в країні.
«Можливо, ми зможемо спостерігати зворотну тенденцію: внесення Росії в подібні списки ще більше ускладнить традиційні міжнародні банківські перекази, а отже, потреба використання криптовалюти для транскордонних операцій тільки зросте. Таким чином, у разі внесення Росії до чорного чи сірого списку FATF можливий стрімкіший розвиток криптогалузі», — підсумував Андрій Тугарін.
Фахівець з міжнародних фінансових ринків маркетплейсу ФІНМІР Георгій Свірін додав «ложку дьогтю». На його думку, внесення до чорного списку означало б неможливість у нормальному режимі вести міжнародну торгівлю та запровадження обмежень на відправлення грошових переказів за кордон як для компаній, так і для фізичних осіб.
«Найбільшою проблемою для Росії при включенні до чорного списку стане відмова від продовження співпраці дружніх країн через побоювання введення санкцій з боку Заходу та США», — упевнений наш співрозмовник.
При цьому Георгій Свірін, як і Андрій Тугарін, бачить у тиску FATF передумови для розвитку розрахунків у цифрових активах.
Також наш співрозмовник прокоментував можливі наслідки включення Росії до сірого списку організації:
«Що ж стосується сірого списку, то на даний момент у ньому знаходиться 23 країни, у тому числі Туреччина, ОАЕ, ПАР та інші. Додавання Росії до сірого списку великого впливу на неї не вплине, оскільки країна таким чином перебуває під найсильнішим тиском санкцій з боку країн Заходу і США».
Також до обговорення можливих наслідків тиску регулятора на РФ приєдналася віце-президент з фінансів у Міжнародній інвестиційній компанії UOC Capital Ольга Соловйова. Вона також вважає, що потрапляння Росії до чорного списку FAFT ускладнить міжнародні транзакції, фінансування зовнішньої політики держави стане вкрай проблематичним.
«Кожен платіж, переказ, доручення будуть здійснюватися насилу, а частина іноземних банків відмовиться від роботи з Росією», — попереджає наш співрозмовник.
Вирішенням проблеми в умовах фінансової ізоляції для РФ, упевнена Ольга Соловйова, можуть стати криптовалюти.
Директор з інвестицій, партнер Міжнародної групи цифрових активів Lybrion Василь Кудрін багато в чому погодився з колегами. Він вважає, що спроби FAFT натиснути на Росію можуть сприяти розвитку ринку децентралізованих фінансів.
Підбиваємо підсумки:
Керуючий партнер GMT Legal Андрій Тугарін вважає, що внесення РФ до чорного чи сірого списку FATF не викличе негативного впливу на розвиток криптосектора в країні.
Наш співрозмовник зазначив, що в Росії через невизначене правове регулювання криптосфери стандарти FATF для криптоіндустрії фактично не були імплементовані в законодавство РФ і не виконувались. Тому внесення Росії до чорного чи сірого списку FATF, найімовірніше, не зможе негативно вплинути на розвиток криптогалузі в країні.
«Можливо, ми зможемо спостерігати зворотну тенденцію: внесення Росії в подібні списки ще більше ускладнить традиційні міжнародні банківські перекази, а отже, потреба використання криптовалюти для транскордонних операцій тільки зросте. Таким чином, у разі внесення Росії до чорного чи сірого списку FATF можливий стрімкіший розвиток криптогалузі», — підсумував Андрій Тугарін.
Фахівець з міжнародних фінансових ринків маркетплейсу ФІНМІР Георгій Свірін додав «ложку дьогтю». На його думку, внесення до чорного списку означало б неможливість у нормальному режимі вести міжнародну торгівлю та запровадження обмежень на відправлення грошових переказів за кордон як для компаній, так і для фізичних осіб.
«Найбільшою проблемою для Росії при включенні до чорного списку стане відмова від продовження співпраці дружніх країн через побоювання введення санкцій з боку Заходу та США», — упевнений наш співрозмовник.
При цьому Георгій Свірін, як і Андрій Тугарін, бачить у тиску FATF передумови для розвитку розрахунків у цифрових активах.
Також наш співрозмовник прокоментував можливі наслідки включення Росії до сірого списку організації:
«Що ж стосується сірого списку, то на даний момент у ньому знаходиться 23 країни, у тому числі Туреччина, ОАЕ, ПАР та інші. Додавання Росії до сірого списку великого впливу на неї не вплине, оскільки країна таким чином перебуває під найсильнішим тиском санкцій з боку країн Заходу і США».
Також до обговорення можливих наслідків тиску регулятора на РФ приєдналася віце-президент з фінансів у Міжнародній інвестиційній компанії UOC Capital Ольга Соловйова. Вона також вважає, що потрапляння Росії до чорного списку FAFT ускладнить міжнародні транзакції, фінансування зовнішньої політики держави стане вкрай проблематичним.
«Кожен платіж, переказ, доручення будуть здійснюватися насилу, а частина іноземних банків відмовиться від роботи з Росією», — попереджає наш співрозмовник.
Вирішенням проблеми в умовах фінансової ізоляції для РФ, упевнена Ольга Соловйова, можуть стати криптовалюти.
Директор з інвестицій, партнер Міжнародної групи цифрових активів Lybrion Василь Кудрін багато в чому погодився з колегами. Він вважає, що спроби FAFT натиснути на Росію можуть сприяти розвитку ринку децентралізованих фінансів.
Підбиваємо підсумки:
В случае внесения в черный список FAFT, Россия рискует попасть
в изоляцию на финансовом рынке и потерять возможность рассчитываться
привычными способами со многими партнерами. Не исключен отказ ряда
дружественных РФ стран от дальнейшего сотрудничества.
Снижение
доступности классических финансовых инструментов может способствовать
росту популярности криптовалют в России, так как у страны просто не
останется других альтернатив. Поэтому давление FAFT на РФ может
позитивно повлиять на криптоиндустрию страны.
