Провідні фінансові установи країни, включаючи monobank, Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк та інші підписали меморандум, спрямований на регулювання вихідних переказів. Згідно з документом, для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт становитиме 50 000 гривень на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження будуть наступними:
з січня 2025 року – до 150 000 гривень;
з червня 2025 року – до 100 000 гривень.
Ці правила поширюються на всі види перекладів, включаючи операції з IBAN.
Підписаний меморандум також обмежує кількість рахунків в одній валюті клієнтам, які не можуть підтвердити джерела доходу. Наразі дозволяється не більше трьох таких рахунків. Винятки становлять депозитні та кредитні рахунки, а також рахунки для участі у державних програмах.
Щоб переказати суму, що перевищує встановлений ліміт, клієнт повинен буде надати документи, що підтверджують походження коштів. Банки посилять контроль за операціями, що проводяться фізичними особами та ФОП, з урахуванням рівня ризику та характеру використання рахунків. Це дозволить індивідуально підходити до перевірок, мінімізуючи фінансові ризики.
Раніше, з жовтня 2024 року, Національний банк України тимчасово обмежив вихідні P2P-перекази між фізичними особами сумою 150 000 гривень на місяць. Ці заходи діють до квітня 2025 року та доповнюються новими правилами, ухваленими банками.
Меморандум залишається відкритим для інших фінансових установ, які можуть приєднатися до його умов.