Binance допомогла клієнтам обійти KYC/AML
Дата: 2023-08-02 Автор: Karina Ziganova Категорії: БІЗНЕС
Джерела з криптовалютної біржі Binance повідомили виданню Protos, що службі підтримки та іншим співробітникам наказали допомагати клієнтам уникнути правил «знай свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML).
За інформацією джерел, точно не зрозуміло, як саме вони допомагали ухилятися від правил. Проте відомо, що співробітники Binance рекомендували користувачам у регіонах з обмеженим доступом «використовувати ринок P2P та вносити криптовалюту». Також уточнюється, що Binance "довіряє стандартам KYC своїх P2P-продавців".
Видання нагадало, що про подібні випадки вже повідомлялося раніше. Проте останні заяви вкотре підтвердили побоювання багатьох регуляторів. При цьому сам генеральний директор Binance Чанпен Чжао продовжує заперечувати, що співробітників будь-коли просили допомогти клієнтам обійти закони KYC/AML або допомогти їм знайти лазівки у правилах та положеннях.
Реєстрація клієнтів в обхід KYC
Раніше журналісти з'ясували, що співробітники Binance допомагали клієнтам з Китаю обходити комплаєнс та верифікацію. Усього платформа допомогла зареєструватися понад 200 000 користувачам в обхід власної системи захисту.
Більше того, платформа навіть пропонувала спеціалізовані мобільні програми для клієнтів з Китаю. При цьому для завантаження програми не був потрібний VPN, оскільки завантаження велося через домен binance[.]com. Проте представник біржі спростував існування спеціальної китайської версії мобільного додатку. У біржі також додали, що покращили систему виявлення користувачів із заборонених регіонів.
Схема для обходу американських регуляторів
Ще у 2020 році Binance розробила масштабний план для обходу вимог регулюючих та контролюючих органів США. Документ під назвою «Тай Чі» (дослівно «поступися і переможи») містить правила того, як біржа збирається обходити вимоги регулюючих та контролюючих органів у США.
Головна мета платформи полягала у пом'якшенні наслідків регулювання та призначена для мінімізації впливу законодавства США. У документі наголошується на необхідності підірвати здатність до «боротьби з відмиванням грошей та застосування санкцій США», а також до виявлення незаконної діяльності.
