Обмеження та нові правила для криптоматів в Австралії
Дата: 2025-06-03 Автор: Henry Casey Категорії: В СВІТІ
В Австралії введено ліміт на операції, що проводяться через криптомати, а також оновлено вимоги до їхніх операторів. Тепер власники пристроїв зобов'язані розміщувати на них попередження щодо ризиків шахрайства з цифровими активами, посилювати ідентифікацію клієнтів та ретельно відстежувати транзакції для виявлення підозрілих операцій. Ці заходи стали частиною загальної стратегії боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму.
Ініціатором змін виступило агентство AUSTRAC, яке після недавнього аналізу дійшло висновку, що криптомати все частіше стають інструментом для обману літніх користувачів. Робоча група регулятора зібрала дані від дев'яти компаній, що обслуговують криптомати, і виявила, що майже три чверті операцій у грошовому вираженні здійснюються людьми старше 50 років. Причому майже третина всіх транзакцій посідає громадян віком від 60 до 70 років.
На тлі цих висновків AUSTRAC вжив заходів проти Harro's Empires, відмовившись продовжити реєстрацію компанії. На думку регулятора, діяльність цієї фірми несе потенційну загрозу – її криптомати можуть використовуватись у протиправних цілях. Також відомство попередило, що інші оператори цифрових обмінних сервісів, які не дотримуються нормативів AML, можуть зіткнутися з аналогічними санкціями. Порушення законодавства можуть призвести до серйозних наслідків, включаючи судове переслідування.
Зростання числа криптоматів викликало у австралійської влади занепокоєння, і вже у квітні AUSTRAC розпочав масштабну перевірку таких пристроїв по всій країні. А у травні регулятор оштрафував криптобіржу Cointree на $75 000 за несвоєчасне подання звіту про підозрілу діяльність (SMR).
Таким чином, Австралія демонструє жорсткий підхід до регулювання сектора цифрових фінансів, особливо у тих сегментах, де високий ризик залучення вразливих громадян та скоєння фінансових злочинів.
