Туреччина запроваджує нові обмеження для криптовалютних переказів
Дата: 2025-06-25 Автор: Gabriel Deangelo Категорії: В СВІТІ
Турецьке Міністерство фінансів оголосило про заплановані заходи щодо посилення контролю за операціями з криптовалютами, щоб утруднити використання цифрових активів у злочинних цілях, таких як нелегальні ставки та шахрайство. Про це повідомляє агентство Anadolu.
У центрі уваги — посилення правил криптоплатформ, через які можуть проходити підозрілі транзакції. Влада наполягає на обов'язковій перевірці походження коштів та цілей усіх переказів, що проводяться через біржі та гаманці.
Однією з ключових змін стане вимога вказувати у кожному криптопереказі опис довжиною не менше 20 символів. Це має підвищити прозорість операцій та спростити відстеження їхнього призначення.
Також з'являться обмеження щодо швидкості виведення коштів. Якщо транзакція не відповідає міжнародному правилу travel rule — тобто не містить даних про платника та отримувача, — виведення коштів затримується на 48 годин. А у разі першого виведення з нового рахунку термін очікування збільшується до 72 години. Мета таких затримок — ускладнити переведення в готівку нелегальних коштів і ускладнити приховування слідів.
Третій захід стосується операцій зі стейблкоінами, такими як USDT та USDC. Користувачам встановлять ліміт на перекази: не більше ніж $3 тис. на добу та $50 тис. на місяць. Однак, якщо платформа передає повні дані в рамках travel rule, ці ліміти можуть бути збільшені вдвічі.
Криптоплатформам також доведеться доводити легальність походження коштів клієнтів та призначення операцій. Ця вимога поширюється як у централізовані біржі, і інші сервіси, які працюють із цифровими активами. За недотримання вимог передбачено санкції — від відмови у ліцензуванні до її анулювання.
Міністр фінансів Мехмет Шимшек зазначив, що держава не має наміру заважати законному використанню криптовалют. Учасники, які можуть підтвердити джерела коштів та діють у рамках регуляцій — наприклад, з метою маркетмейкінгу, арбітражу чи забезпечення ліквідності, продовжать працювати без обмежень.
Він підкреслив, що запропоновані заходи є важливими як для зміцнення фінансової стабільності, так і для безпеки користувачів. Платформи, що порушують нові вимоги, можуть бути оштрафовані або позбавлені можливості працювати в країні.
Зазначимо, що рік тому в Туреччині вже було ухвалено закон, який регулює ринок криптовалют. Тоді документ встановив штрафи до $182,6 тис. та можливі терміни ув'язнення до п'яти років за порушення. Ці ініціативи мають на меті покращити міжнародну репутацію країни в очах FATF та інших наглядових органів.
