Європейські регулятори посилюють контроль над криптовалютним ринком
Дата: 2025-07-17 Автор: Gabriel Deangelo Категорії: БІЗНЕС
З недавнього часу в ЄС розпочав роботу спеціалізований орган – AMLA (Anti-Money Laundering Authority), завдання якого – контроль за виконанням загальноєвропейських норм щодо протидії відмиванню грошей (AML). За словами голови AMLA Бруни Сього (Bruna Szego), криптосектор тепер повинен суворо дотримуватися оновлених вимог. Серед ключових нововведень — обов'язкова перевірка всіх бенефіціарів та акціонерів криптоплатформ, заборона на використання анонімних гаманців та приватних монет, таких як Monero та Zcash, а також забезпечення прямого доступу державних органів до облікових записів користувачів.
Бруна Сего підкреслює, що особлива увага приділяється походженню коштів, які проходять через криптовалютні послуги, і навіть їх географічної власності. Це необхідно, щоб мінімізувати ризики зв'язків із відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. При цьому вона наголосила на проблемі різної інтерпретації правил AML в окремих країнах ЄС, що ускладнює єдиний контроль за крипторинком. Нові норми спрямовані на спрощення виявлення та припинення нелегальних фінансових операцій із використанням криптовалют.
Раніше експерт зі стратегічного розвитку компанії Circle у Європі Патрік Хансен (Patrick Hansen) повідомив, що з моменту впровадження закону MiCA (Markets in Crypto-Assets) у ЄС ліцензії отримали 53 криптокомпанії, що відображає зростання формалізації галузі.
Таким чином, європейські регулятори прагнуть створити більш прозоре та контрольоване середовище для криптобізнесу, забезпечуючи захист фінансової системи від зловживань та зміцнюючи довіру до цифрових активів. Нові правила AML сприятимуть скороченню можливостей для анонімних операцій та покращенню співпраці між державними органами та криптоплатформами на території ЄС.
