Суд ухвалив вирок керівникам Cred за шахрайство з криптовалютами
Дата: 2025-09-01 Автор: Henry Casey Категорії: БІЗНЕС
Федеральний суд США визнав винними двох керівників криптокредитора Cred — 55-річного Джеймса Шатта із Сан-Матео та 53-річного Деніела Подулку з Пало-Альто. Обидва вони мають розпочати відбування покарання 28 жовтня. Крім тюремного терміну, суддя Вільям Алсап призначив їм трирічний випробувальний термін та штраф у розмірі $25 000. Окреме слухання щодо компенсації постраждалим інвесторам відбудеться 7 жовтня.
Ще у травні 2025 року обвинувачені визнали провину в обмані клієнтів Cred. Згідно з матеріалами справи, керівництво вводило інвесторів в оману, обіцяючи гарантовані доходи та приховуючи ключові ризики. Фактично бізнес-модель компанії виявилася нестабільною і залежала від сторонніх партнерів.
Cred розпочала свою діяльність з надання позик у доларах США під заставу криптовалют та депозитних програм з нарахуванням відсотків. Однак значна частина операцій компанії була пов'язана з китайською фірмою, заснованою одним із її співзасновників. Cred направляла туди клієнтські кошти, а китайська компанія видавала мікропозики під високі відсотки своїм користувачам. Передбачалося, що прибуток від цих позик повертатиметься в Cred і забезпечуватиме виплати клієнтам.
Схема почала руйнуватися у 2020 році, коли пандемія COVID-19 та падіння курсу біткоїну серйозно ускладнили ситуацію. Партнерська китайська компанія опинилася на межі банкрутства, а потім взагалі відмовилася виплачувати десятки мільйонів доларів. Керівники Cred знали про те, що відбувається, але не повідомили про це інвесторів, продовжуючи запевняти їх, що бізнес працює стабільно.
У листопаді 2020 року Cred оголосила про банкрутство, що спровокувало лавину позовів з боку клієнтів. Понад 6000 постраждалих вимагали відшкодування збитків на суму понад $1 млрд. Міністерство юстиції США наголосило, що керівники свідомо приховували реальний стан справ і тим самим завдали серйозної фінансової шкоди.
«Шатт та Подулка вибудували схему, внаслідок якої тисячі інвесторів втратили свої кошти. Їхні дії завдали колосальної шкоди клієнтам, що довірилися», — заявив представник ФБР Метт Кобо.
Справа Cred стала одним із найгучніших прикладів шахрайства в індустрії криптокредитування. На тлі цього у США посилюється увага правоохоронних органів до компаній, що працюють із цифровими активами. Тільки останніми місяцями суди винесли кілька вироків: так, одному з американців призначили 32 місяці в'язниці та штраф $1,1 млн за махінації з майнінг-обладнанням, а іншому — 10 років ув'язнення за крадіжку криптовалюти.
Історія Cred демонструє, наскільки вразливі інвестори в умовах непрозорих схем та відсутності належного контролю на крипторинці.
