Туреччина готує закон про заморожування крипторахунків для посилення боротьби з відмиванням грошей
Дата: 2025-09-30 Автор: Henry Casey Категорії: В СВІТІ
Уряд Туреччини працює над законопроектом, який дозволить агентству боротьби з фінансовими злочинами Masak заморожувати крипторахунки та блокувати підозрілі гаманці. За інформацією Bloomberg, нові заходи також поширяться на банківські рахунки та платіжні послуги, якщо будуть виявлені ознаки нелегальної діяльності.
Основна мета ініціативи — припинити використання так званих орендованих рахунків. Ці акаунти злочинці купують у приватних осіб та використовують для відмивання грошей, азартних ігор та шахрайства. Законопроект повинен привести турецьке законодавство у відповідність до рекомендацій ФАТФ, міжнародної організації, яка розробляє стандарти боротьби з відмиванням доходів.
Згідно з проектом, Masak отримає право блокувати транзакції, заносити криптогаманці до чорних списків та контролювати компанії, що надають послуги електронних грошей та криптобіржі. Таким чином, під нагляд потрапить більшість інфраструктури цифрових фінансів у країні.
Крім цього, нові правила стосуватимуться операцій користувачів на криптоплатформах. У червні 2025 року Міністерство фінансів запропонувало обов'язковий опис усіх транзакцій завдовжки щонайменше 20 символів. Також затримуються виведення коштів: 48 годин для більшості операцій і 72 години для першого виведення з нового акаунта.
Особлива увага приділяється стейблкоїнам. Для них планується встановити добовий ліміт переказів у розмірі $3000 та місячний ліміт — $50 000. Проте компанії, які повністю відповідають вимогам Travel Rule та збирають дані про одержувачів та відправників транзакцій, зможуть запропонувати користувачам удвічі більші ліміти.
Варто зазначити, що турецька влада вже демонструє жорсткий підхід до регулювання крипторинку. Так, у липні 2025 року було обмежено доступ до кількох сервісів, включаючи PancakeSwap, через надання «несанкціонованих» послуг.
Прийняття нового закону посилить контроль держави за цифровими активами та стане частиною загальної стратегії Туреччини щодо підвищення прозорості фінансової системи та боротьби з незаконними операціями.
