Центробанк Ірландії оштрафував Coinbase Europe на €21,5 млн за порушення AML
Дата: 2025-11-10 Автор: Henry Casey Категорії: БІЗНЕС
Центральний банк Ірландії оголосив про накладення штрафу у розмірі 21,5 млн євро (близько $25 млн) на Coinbase Europe Limited за недотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Порушення, згідно з даними регулятора, відбувалися у період із квітня 2021 по березень 2025 року. Це стало першим дисциплінарним рішенням Центробанку Ірландії щодо компанії із криптосектора.
У звіті регулятора зазначено, що Coinbase Europe, яка є дочірньою структурою Coinbase Group, не забезпечила належного моніторингу понад 30 мільйонів транзакцій, загальна сума яких перевищувала 176 мільярдів євро. Ці операції становили близько третини всіх транзакцій компанії у період, коли спостерігалися технічні збої у системі моніторингу.
Для усунення наслідків порушень Coinbase знадобилося майже три роки. За підсумками внутрішньої перевірки компанія подала 2708 звітів про підозрілі транзакції (STR) до ірландського підрозділу фінансової розвідки. У цих звітах фігурували підозри, пов'язані зі злочинами, включаючи відмивання грошей, шахрайство, кіберзлочини, торгівлю наркотиками та випадки сексуальної експлуатації неповнолітніх.
Центробанк Ірландії наголосив, що своєчасний моніторинг транзакцій та оперативна подача звітів STR – ключові елементи системи AML. Порушення цих процедур підриває можливості правоохоронних органів щодо виявлення та розслідування фінансових злочинів.
Coinbase Europe визнала свою провину та погодилася з висновками регулятора. Компанія порушила положення ірландського закону Criminal Justice Act 2010, не запровадивши ефективні механізми контролю та нагляду за підозрілими операціями.
Заступник голови Центробанку Ірландії Колм Кінкейд зазначив, що державні органи залежать від коректної роботи фінансових установ:
"Коли система моніторингу не функціонує, це створює лазівку для злочинців, і вони, безумовно, використовують її", - наголосив він. Кінкейд додав, що особливості криптоактивів роблять їх особливо привабливими для зловмисників, тому компанії, які працюють у цій сфері, повинні мати надійні засоби контролю.
Спочатку сума штрафу становила 30,7 млн. євро, але була знижена на 30% в рамках процедури врегулювання Undisputed Facts Settlement. Остаточне рішення про стягнення має ухвалити Високий суд Ірландії.
Ця справа стала вже 162-ою у рамках програми адміністративних санкцій Центробанку Ірландії, а сукупний обсяг накладених штрафів перевищив 428 млн євро.
Інцидент стався на тлі посилення регулювання криптоіндустрії у Європі. У червні 2025 року Coinbase отримала ліцензію в Люксембурзі відповідно до вимог регламенту MiCA, а через місяць Європейське агентство по боротьбі з відмиванням грошей представило нові правила для криптокомпаній, включаючи заборону на анонімні гаманці та конфіденційні токени.
