Європарламент ухвалив законодавство, яке забороняє анонімність для криптовалютних операцій
Дата: 2024-04-25 Автор: Gabriel Deangelo Категорії: КРИПТО ПЛАТЕЖІ
24 квітня 2024 року Європарламент зробив значний крок у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, ухваливши Положення про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR). Це рішення, введене після фінального голосування, є комплексом заходів щодо посилення контролю над криптовалютними операціями та постачальниками криптопослуг.
AMLR спрямовано на посилення вимог щодо збору даних про клієнтів та обов'язкову перевірку особи при використанні криптовалют для оплати товарів чи послуг. Згідно з новими правилами, "зобов'язані особи" та постачальники послуг повинні збирати більше інформації про користувачів, щоб запобігти незаконним операціям. Ці заходи поширюються на транзакції у розмірі щонайменше €1000 чи еквівалент у національній валюті.
Одним із ключових аспектів нового законодавства є повна заборона на анонімні платежі через кастодиальні гаманці або з використанням конфіденційних монет. Це означає, що послуги, спрямовані на забезпечення додаткової приватності, такі як криптоміксери, будуть поза законом.
Майрід Макгіннесс, комісар ЄС з фінансових питань, зазначила, що нові правила застосовуватимуться до всіх сфер, де існує реальний ризик незаконної діяльності, від готівки до криптовалют.
Слід зазначити, що законодавство не торкається постачальників апаратного та програмного забезпечення, а також некастодіальних гаманців, які не мають доступу або контролю над цифровими активами.
Після затвердження Європарламентом AMLR документ має бути опублікований в офіційному журналі Євросоюзу, очікується, що це відбудеться у червні 2024 року. Положення набудуть чинності за три роки після остаточного затвердження, тобто не раніше 2027 року.
